Falência: etapas, sinais, prazos

Na legislação da Federação Russa existe uma leicategoria, como a falência. As disposições relevantes dos atos regulamentares podem aplicar-se a pessoas singulares e coletivas. Qual é a natureza específica do processo de falência para ambos os tipos de entidades jurídicas?

O que é falência?

O conceito de "falência" pode ser interpretado de duas maneiras.

Primeiro, este termo pode ser entendidouma condição na qual o devedor, com base em critérios objetivos, é incapaz de liquidar com os credores. O assunto da dívida é na maioria das vezes um empréstimo bancário. Mas eles também podem ter um empréstimo emitido, por exemplo, por uma organização de microfinanças que não tem uma licença bancária ou uma pessoa privada. O tema da recuperação também pode ser obrigações de um cidadão ou organização que surgiram em conexão com pagamentos obrigatórios ao tesouro estadual (por exemplo, impostos, pensão alimentícia e outros encargos).

Em segundo lugar, o conceito de falência pode ser ligadocom um procedimento em que a insolvência do mutuário é legalmente comprovada. Ao mesmo tempo, é possível que após a passagem da situação financeira, a situação financeira do devedor seja um pouco facilitada. Isto pode dever-se, por exemplo, ao facto de o credor concordar em amortizar parte da dívida. Prevendo a ausência de pedidos ao mutuário ou a mitigação das condições de pagamento, um acordo amigável na fase de falência também pode ser concluído.

O legislador russo dá uma oportunidadepessoas jurídicas e, mais recentemente, os cidadãos a aproveitar o procedimento relevante. Os mutuários que enfrentam dificuldades podem iniciar o processo de falência, podem confiar na reestruturação, e até mesmo em todos, cancelar a dívida na ordem estabelecida em atos legais. Ao mesmo tempo, o status de um indivíduo ou organização falida não recebe no momento em que mostram uma iniciativa apropriada, mas na fase final do processo de comunicação com o credor. Os primeiros estágios do procedimento de falência não pressupõem que o devedor seja necessariamente declarado insolvente.

O estado do falido pela legislação

Mas quais são os sinais do status de "falência"Legislação russa? Pressupõe a existência de fatos comprovados em juízo, refletindo que um cidadão ou uma organização não tem absolutamente nenhuma oportunidade de satisfazer os pedidos do credor, mesmo em termos de reestruturação e outros possíveis benefícios. Neste caso, uma vez que todas as etapas de falência tenham sido concluídas, a pessoa ou empresa adquire o status apropriado, e as dívidas são devolvidas devido à venda da propriedade do mutuário.

Assim, um cidadão ou organização,deu início ao procedimento em questão, que não foi originalmente considerada insustentável do ponto de vista jurídico. Mas, se em qualquer fase do processo de falência, verifica-se que eles realmente não podem pagar a dívida em termos aceitáveis ​​para as condições credor, eventualmente, a pessoa que adquire o status relevante. Eles tornam-se legalmente declarada falida.

Considere como os estágios de insolvência passam(falência), se o mutuário for um indivíduo. Pode-se notar que a legislação da Federação Russa relativa à regulamentação das relações jurídicas da dívida com a participação dos cidadãos no aspecto do reconhecimento de sua insolvência financeira é bastante nova. Anteriormente, as leis eram totalmente reguladas apenas pela falência das organizações.

Características do processo de falência para pessoas singulares

Início do procedimento em causa,começa com o recurso do devedor ou do seu credor ao tribunal. Em vários casos, agências governamentais também podem estar envolvidas no processo. O cidadão deve apresentar o requerimento correspondente no local de residência. Neste ponto, sua dívida total deve ser de 500 mil rublos ou mais. Outro critério necessário para iniciar o procedimento de falência é o atraso nos pagamentos no prazo de 3 meses.

Tendo recebido uma declaração de um cidadão, o tribunal verificasua validade. Se a apelação estiver em conformidade com a lei e uma pessoa tiver uma solvência limitada, o procedimento de reestruturação da dívida será implementado, o que envolve aliviar o ônus financeiro do tomador de empréstimo. Um gerente financeiro é nomeado para lidar com questões que são relevantes para todas as principais etapas do procedimento em questão. Ele faz o seu trabalho não de graça: espera-se pagar ao mutuário um montante fixo de 10 mil rublos, bem como transferir 2% dos fundos, que eventualmente serão recuperados do devedor em favor do credor. O gerente financeiro inicia os estágios subsequentes da falência, em particular a reunião de credores. Seus participantes devem formar um registro de reclamações contra o devedor.

Falência de indivíduos: restrições

Cidadão após o início do procedimentofalência eo recebimento de um pedido relevante por um tribunal, de acordo com a lei, não pode ser uma parte de certos tipos de relações jurídicas. Também em relação a ele, várias restrições a certas atividades civis são estabelecidas. Assim, por exemplo, um devedor não pode transferir sua propriedade para a estrutura do capital social de nenhuma empresa, atuar como um adquirente de ações ou participações em empresas. O mutuário também está proibido de entrar em relações jurídicas que envolvam transações de natureza gratuita. Uma pessoa não pode comprar ou vender títulos, carros ou outros bens se custar mais de 50 mil rublos, e também transferir a propriedade como garantia - se o gerente financeiro não aprovar as atividades relevantes. Não tem o direito de agir como credor, participar da prestação de garantias.

A essência da reestruturação

Se considerarmos as principais etapas da falência em termos de recuperação financeira do devedor, então podemos destacar a reestruturação. É caracterizado pelos seguintes recursos:

- o acúmulo de quaisquer juros, quantias de multa, bem como perdidos ou penalidades é encerrado;

- Os processos de execução (se houver) são suspensos se a manutenção não incluir pensão alimentícia, indenização por danos ou devolução de propriedade de posse ilegal;

- créditos financeiros de credores são levados a tribunal.

Assim que o processo de reestruturação se torna mais ativo, o gestor financeiro, assim como os credores, tem o direito de contestar as transações legais civis do mutuário realizadas por ele por 3 anos.

Plano de reestruturação

O componente mais importante da reestruturação -plano correspondente. Ele pode ser compilado se o devedor tiver uma renda permanente, não tiver sido previamente reconhecido como falido e também não tiver sido condenado por crimes econômicos. O plano em questão inclui informações sobre os algoritmos de magnitude, tempo e resgate da dívida.

Duração máxima da execução do planoreestruturação - 3 anos. O documento correspondente é normalmente elaborado pelo gerente financeiro e deve ser aprovado pelos credores. Depois que o plano for acordado com os participantes especificados das relações jurídicas, ele poderá ser submetido à aprovação do tribunal.

Se o documento em questão não foraprovado de acordo com o procedimento estabelecido, o cidadão neste caso deve ser declarado falido. Mas se o plano for aprovado por todos os sujeitos de relações jurídicas no âmbito do procedimento para reconhecer o mutuário como insolvente, isso é acompanhado por consequências legais:

- os credores não podem alterar os requisitos paraao devedor que está aprovado no plano, e também não tem o direito de esperar uma compensação por perdas que acompanham a adoção e aprovação do documento relevante;

- Se o tribunal tomou determinadas medidas relacionadas com a segurança dos pedidos dos credores, eles são cancelados;

- as sanções previstas para o não cumprimento das obrigações refletidas no plano de reestruturação também são canceladas;

- o montante da dívida do mutuário aumenta correlativamente com a taxa de refinanciamento (em por cento ao ano), com a possível redução do valor correspondente na coordenação das partes.

O plano de reestruturação tem um prazo clarodesempenho. Um mês antes de seu vencimento, o gerente financeiro deve preparar um relatório que reflita como a disciplina de pagamento do mutuário é mantida no documento. Se uma pessoa não puder pagar a dívida de acordo com o plano, os credores, assim como o gerente, podem solicitar ao tribunal uma solicitação para anular o documento.

O tribunal, tendo estudado, como o cidadão executou aobrigações sob o plano, toma uma decisão sobre a conclusão de tal estágio de falência como reestruturação, ou revoga o documento e reconhece o mutuário como insolvente.

Reconhecimento da falência

Então, se o plano em questão não for cumpridodevedor, então o tribunal com uma alta probabilidade de aprovação do cidadão no estado de falência. Depois disso, as obrigações do mutuário para com os credores devem ser satisfeitas com a venda de sua propriedade. Ao mesmo tempo, há categorias de objetos de propriedade que não podem ser recuperados.

Se o tribunal encontrar falência, as etapasactividades subsequentes das entidades jurídicas que participam nas comunicações relevantes devem ser implementadas no prazo de 6 meses. Para este período, um cidadão pode proibir viajar para o exterior. Algumas restrições também podem ser impostas às suas atividades. Por exemplo, uma proibição da abertura de contas e depósitos em organizações financeiras e de crédito. A autoridade correspondente é transferida para o gerente financeiro.

Consequências da falência de pessoas singulares

Até que ponto um cidadão pode perceberseus direitos após todas as etapas do processo de falência terem passado? Então, há uma série de nuances sobre a entrada de uma pessoa em algumas relações jurídicas. Por exemplo, se uma pessoa é declarada falida, dentro de 5 anos após a conclusão do procedimento relevante, ele quer tomar um empréstimo, ele terá que notificar o credor de seu status. Além disso, dentro de 3 anos após o reconhecimento da insolvência financeira, um cidadão não pode ocupar altos cargos na estrutura administrativa das organizações.

Acordo de liquidação

Uma das nuances dignas de nota que caracteriza tal procedimento como falência é um acordo amigável. Pode ser tratado de duas maneiras.

Primeiro, através de um acordo amigávelo credor e o devedor podem concordar em anular a dívida. Em segundo lugar, os temas relevantes das relações jurídicas têm o direito de iniciar o cancelamento do processo de falência - também em tribunal. Nesse caso, o mutuário continua a pagar a dívida em termos aceitáveis ​​para o credor.

Falência de pessoas jurídicas

Examinamos os principais aspectos que caracterizam a falência (etapas, prazos, participantes do procedimento) em relação às pessoas físicas. Vamos agora estudar as especificidades do reconhecimento da insolvência financeira das organizações.

Pode-se notar que as principais etapas da falênciaAs entidades jurídicas como um todo coincidem com aquelas que são típicas para o procedimento correspondente com a participação dos cidadãos. Em ambos os casos, a maioria das atividades é realizada pelos mesmos assuntos de relações jurídicas - o credor, o mutuário, o gerente financeiro (no caso de pessoas jurídicas - a arbitragem) e também o tribunal. Entre os procedimentos que necessariamente acompanham a falência iniciada em relação à pessoa jurídica, está o estágio de monitoramento que visa garantir a segurança da propriedade da empresa. Mas há outros aspectos do processo de reconhecimento da insolvência que são característicos apenas das organizações. Será útil estudá-los.

Falência de pessoas jurídicas: o montante da dívida

Organizações em fase de falência (isto é,que eles experimentam dificuldades financeiras objetivas relacionadas ao serviço da dívida) pode aplicar ao tribunal se a sua dívida é de 300 mil rublos. Como vemos, aqui o critério correspondente é ainda menor do que para pessoas físicas.

Se se trata de empresas estratégicas, bem como daquelas organizações que têm o status de monopólios naturais, então o limite financeiro para se candidatar ao tribunal para eles é muito maior - 1 milhão de rublos.

Nomeação do gerente

Yurlitsa iniciando o processo de falência, nãopode escolher o gerente. Note que esta regra apareceu na legislação recentemente. Antes de sua introdução, como alguns especialistas observaram, as organizações poderiam designar gerentes conhecidos, ou seja, aquelas pessoas que provavelmente mostrariam maior lealdade a elas. No entanto, o credor pode expressar sua opinião sobre a nomeação de uma pessoa para o cargo relevante.

Falência e decisões de tribunais de arbitragem

Consideração de litígios envolvendo pessoas jurídicasmuitas vezes realizadas pelos tribunais de arbitragem. Seu status difere significativamente das instituições do estado. Na legislação que regula a falência de pessoas jurídicas, há uma regra segundo a qual a apresentação de um pedido de insolvência só é possível se houver um mandado de execução com base nos resultados das decisões dos tribunais arbitrais. Esta regra aplica-se a credores que não estão registrados na forma prescrita como instituições financeiras especializadas na emissão do tipo apropriado de empréstimos. Pode-se notar que essa regra surgiu mais cedo na prática judicial, mas recentemente foi fixada na legislação federal.

Responsabilidade de pessoas jurídicas em falência

Em qualquer estágio de falência de pessoas jurídicasOs funcionários das organizações que ocupam cargos-chave são responsáveis ​​por fornecer ao gerente todas as informações necessárias, bem como por atender equitativamente os interesses de todos os credores e corrigir, do ponto de vista da lei, a conduta. Se os funcionários de empresas em relação aos quais o procedimento de falência for executado, admitirão violações, poderão estar sujeitos a multas administrativas. Eles podem ser cerca de 100 mil rublos.

Examinamos os principais recursos e estágiosfalência de indivíduos e as características distintivas do procedimento correspondente para as organizações. Pode-se notar que a legislação da Federação Russa fornece aos participantes em relações jurídicas na esfera de empréstimos com instrumentos jurídicos bastante justos para resolver problemas relacionados com o pagamento da dívida.